資訊推薦:女子銀行存5萬元被要求出具收入證明，“像審犯人”；為什么這么麻煩？
近日，浙江湖州一位女士發(fā)布視頻稱，去銀行存5萬元，被要求提供收入證明等材料。該女士表示，柜員問她，在哪里上班、錢從哪里來，還要收入證明，讓她覺得像是在審犯人，很不舒服。于是直接抽了100元出來，存49900元，幾分鐘就搞定了。
去年，央行曾發(fā)布關于存取款的新規(guī)，確實有5萬元以上現(xiàn)金存取業(yè)務的相關規(guī)定。不過在正式實行前，新規(guī)就由于“技術原因”暫緩執(zhí)行。
重磅新規(guī)！
【資料圖】
2022年1月底，中國人民銀行等三部門聯(lián)合印發(fā)了《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，并于2022年3月1日起施行。
《辦法》第九條規(guī)定：開發(fā)性金融機構、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機構和從事匯兌業(yè)務的機構在辦理以下業(yè)務時，應當開展客戶盡職調查，并登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件：
（一）以開立賬戶或者通過其他協(xié)議約定等方式與客戶建立業(yè)務關系的；
（二）為不在本機構開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付、實物貴金屬買賣、銷售各類金融產(chǎn)品等一次性交易且交易金額單筆人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的。
第十條規(guī)定：商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務的，應當識別并核實客戶身份，了解并登記資金的來源或者用途。
各家銀行執(zhí)行標準不一
目前，浙江省執(zhí)行的大額現(xiàn)金存取管理起點是30萬，也就是存取款超過30萬元的，需要提前向銀行進行預約，并說明錢的去向或者來源。
不過記者了解到，各家銀行執(zhí)行的標準不一。
“存取款5萬元以上的，需要告知資金來源，超過30萬元的需要儲戶填表?！?/strong>建行柜員說。
“存取款5萬元以上，我們只是口頭問一下，后臺需要勾選一個資金來源，相關信息會報送人行，不需要什么證明文件。但是金額超過30萬元的，會要求填單子?！?/strong>工行某支行工作人員表示。
“存款5萬元不需要，但是30萬元需要登記。”華夏銀行某支行相關負責人提到，不過，有一類特殊情況，如果你是“一次性金融交易”，存取金額超過5萬元的，需要儲戶提供基礎的身份信息以及款項來源。
什么是一次性金融交易？也就是在該行沒有任何開卡、交易記錄，但是需要進行現(xiàn)金匯款等交易行為。金融機構需要開展客戶盡職調查，留存客戶的有效身份證信息復印件等文件?！昂芏嗫蛻舾械讲焕斫?，覺得我們問東問西、沒事找事，但這是人行的規(guī)定和要求，我們需要進行留檔。”上述負責人說。
這個規(guī)定對絕大多數(shù)的普通儲戶不會產(chǎn)生影響。以上述支行為例，“單日存取款超過30萬元的客戶，可能幾天才能碰到一個，多數(shù)是有訂婚、結婚的需求，即便是超過5萬元的大額存取業(yè)務量占比都不多?！彼f。
相比存錢，各家銀行網(wǎng)點對取錢限額的執(zhí)行標準更低。多數(shù)銀行建議儲戶，超過5萬元，就需要提前至少一天向網(wǎng)點預約。
來源：都市快報橙柿互動、央行官網(wǎng)、澎湃新聞
編輯：龔紫珺
標簽： 中國人民銀行
推薦
-
每日播報!科德數(shù)控：五軸聯(lián)動數(shù)控機床智能制造項目實施達產(chǎn)后，預計大連地區(qū)產(chǎn)能規(guī)?？蛇_1000臺
科德數(shù)控：五軸聯(lián)動數(shù)控機床智能制造項目實施達產(chǎn)后，預計大連地區(qū)產(chǎn)能規(guī)?？蛇_1000臺
來源： -
交大思諾：北京地鐵昌平線全線使用我司提供的應答器系統(tǒng)產(chǎn)品
每經(jīng)AI快訊，有投資者在投資者互動平臺提問：北京軌道交通昌平線南延一期、重慶地鐵9號線二期、10號線二...
來源： -
-
-
-
-
-
-
-
vivos10pro運行內存多大？vivos10pro電池容量多大？
vivos10pro運行內存多大？vivos10運行內存為8GB，機身存儲有128GB和256GB，搭載LPDDR4X+UFS3 1的閃存組...
來源： -
環(huán)球消息！Elementus獲得1000萬美元A+輪融資
Elementus是一家非法加密貨幣交易監(jiān)測服務提供商，依托區(qū)塊鏈技術，為用戶提供通用區(qū)塊鏈查詢引擎、資料...
來源： -
oppowatch怎么添加門禁卡？oppowatch的二維碼在哪里？
oppowatch怎么添加門禁卡？手表連接手機成功后，您可以在手機健康APP > 管理 > 卡包，根據(jù)手機提示...
來源： -
每日播報!科德數(shù)控：五軸聯(lián)動數(shù)控機床智能制造項目實施達產(chǎn)后，預計大連地區(qū)產(chǎn)能規(guī)?？蛇_1000臺
科德數(shù)控：五軸聯(lián)動數(shù)控機床智能制造項目實施達產(chǎn)后，預計大連地區(qū)產(chǎn)能規(guī)模可達1000臺
來源： -
-
全球快資訊：intel發(fā)布arc系列獨立顯卡游戲性能對比
據(jù)報道，近期Intel發(fā)布了ARC系列獨立顯卡的最新產(chǎn)品，游戲性能可以達到「主流3A游戲高畫質全程流暢」的...
來源： -
-
opporeno5有紅外線遙控功能嗎？opporeno5的攝像頭分別是什么？
opporeno5手機沒有紅外線遙控功能，它搭載驍龍765G處理器，內置4300mah電池容量，支持65W快充。opporeno...
來源： -
-
【環(huán)球熱聞】連年繳費又未享受醫(yī)保報銷，能否減少個人繳費？國家醫(yī)保局回應
連年繳費又未享受醫(yī)保報銷，能否減少個人繳費？國家醫(yī)保局回應---中新網(wǎng)2月7日電國家醫(yī)保局網(wǎng)站6日公開...
來源： -
-
-
-
-
-
realme真我GT大師版是曲面屏嗎？realme的隱藏相冊在哪里？
realme真我GT大師版不是曲面屏而是直屏，真我GT大師版手機是120Hz Super AMOLED屏，支持360Hz觸控，10...
來源： -
-
-
-
熱議：流通協(xié)會:1月乘用車銷量約140萬輛，車市正加速回暖
流通協(xié)會:1月乘用車銷量約140萬輛，車市正加速回暖---中國汽車流通協(xié)會表示，今年1月我國汽車市場整體平...
來源： -
交大思諾：北京地鐵昌平線全線使用我司提供的應答器系統(tǒng)產(chǎn)品
每經(jīng)AI快訊，有投資者在投資者互動平臺提問：北京軌道交通昌平線南延一期、重慶地鐵9號線二期、10號線二...
來源： -
-
-
-
焦點日報：高測股份向實控人定增募9.2億元獲通過 中信建投建功
高測股份向實控人定增募9 2億元獲通過中信建投建功---中國經(jīng)濟網(wǎng)北京2月7日訊青島高測科技股份有限公司...
來源： -
-
-
加速數(shù)據(jù)資產(chǎn)積累，用人工智能普及高水平眼科醫(yī)療服務
本文轉自：人民網(wǎng)-湖南頻道說起人工智能，最近火爆全球科技和創(chuàng)投界的ChatGPT人工智能聊天機器人，既可...
來源： -
-
-
-
環(huán)球訊息：宇通客車：公司經(jīng)營情況不變，今年會更重視海外市場
宇通集團旗下兩家A股上市公司宇通客車及宇通重工同時發(fā)布實控人變更，觸發(fā)全面要約收購義務的事項。今天...
來源： -
當前資訊!類ChatGPT產(chǎn)品要來了？百度人機交互專利已獲授權
天眼查App顯示，2月7日，北京百度網(wǎng)訊科技有限公司申請的“交互方法、模型的訓練方法、裝置、設備及介質...
來源： -
-
-
-
世界訊息：云南旅游節(jié)日爆火 移動網(wǎng)絡平穩(wěn)支撐
本文轉自：人民郵電報本報訊為確保春節(jié)、元宵節(jié)期間網(wǎng)絡通信暢通穩(wěn)定，滿足客戶上網(wǎng)、通信需求，云南移...
來源： -
全球聚焦：凱雷集團任命前高盛聯(lián)席總裁Harvey Schwartz為CEO
凱雷集團日前任命前高盛聯(lián)席總裁HarveySchwartz為其下一任首席執(zhí)行官。自從KewsongLee在去年8月份辭任CE...
來源： -
-
每日短訊：一年之計在于春 不誤農(nóng)時春耕忙
一年之計在于春，春耕備耕是確保全年糧食和重要農(nóng)產(chǎn)品穩(wěn)產(chǎn)保供的關鍵，對于經(jīng)濟社會發(fā)展行穩(wěn)致遠具有重...
來源： -
天天微速訊：事關你的收入！2022年度個稅綜合所得匯算3月1日開啟
事關你的收入！2022年度個稅綜合所得匯算3月1日開啟---人民網(wǎng)北京2月7日電（記者王震）據(jù)國家稅務總局網(wǎng)...
來源： -
【世界新視野】萬里石一字跌停 中信證券一個月前喊買入目標價38元
萬里石一字跌停中信證券一個月前喊買入目標價38元---2023年1月9日，中信證券發(fā)布研報《萬里石(002785)恰...
來源： -
-
-
環(huán)球熱文：陳景河卸任紫金礦業(yè)法定代表人 鄒來昌接任
天眼查App顯示，近日，紫金礦業(yè)集團股份有限公司發(fā)生工商變更，董事長陳景河卸任法定代表人，由董事兼總...
來源： -
速讀：CAX 工業(yè)軟件「數(shù)禺科技」完成數(shù)千萬元 PreA 融資
數(shù)禺科技是一家致力于數(shù)據(jù)可視化及智能分析的科技公司。以企業(yè)數(shù)字化運營及數(shù)字孿生為切入點，基于在線...
來源：
財富更多》
-
資訊推薦:女子銀行存5萬元被要求出具收入證明，“像審犯人”；為什么這么麻煩？
女子銀行存5萬元被要求出具收入證明，“...
-
世界熱點！阿達尼風波還在持續(xù)：被迫取消股票籌資后 擬削減資本支出脫困
阿達尼風波還在持續(xù)：被迫取消股票籌資...
-
【環(huán)球熱聞】連年繳費又未享受醫(yī)保報銷，能否減少個人繳費？國家醫(yī)保局回應
連年繳費又未享受醫(yī)保報銷，能否減少個...
-
熱議：流通協(xié)會:1月乘用車銷量約140萬輛，車市正加速回暖
流通協(xié)會:1月乘用車銷量約140萬輛，車市...
-
焦點日報：高測股份向實控人定增募9.2億元獲通過 中信建投建功
高測股份向實控人定增募9 2億元獲通過...
動態(tài)更多》
熱點
- realme10系列正式宣布 采用雙曲面屏正面頂部居中挖孔
- 五菱全新微型電動車內飾官圖發(fā)布 座椅采用星際形打孔工藝
- 努比亞Z40星空典藏版正式開售 采用微米級油畫筆觸紋理技術
- iQOO11系列正式官宣 首批搭載驍龍8Gen2機型之一
- 海信34英寸帶魚屏顯示器發(fā)布 支持165Hz刷新率
- OPPO明年將商用240W超級閃充 新一代電芯支持更高倍率充電
- 第一款Android手機渲染圖曝光 橫向滑蓋設計和全尺寸鍵盤
- 吉利首款純電皮卡11月9日上市 車輛續(xù)航里程超過610公里
- 努比亞Z40SPro星空典藏版正式公布 堪稱窄邊框天花板
- vivo無線運動耳機2今日正式上市 首銷只要119元
- 2022年度個稅匯算將開始 生活負擔較重可優(yōu)先退稅
- 高盛策略師：美股漲勢會消退 年內幾無上行空間
- 世界觀焦點：【東海期貨2月7日產(chǎn)業(yè)鏈日報】貴金屬篇：美元指數(shù)偏強，金銀下行
- 全球快資訊：青農(nóng)商行股東巴龍國際建設擬被動減持不超14.5萬股
- 快播：阿迪達斯推出子品牌Sportswear
- 全球速訊：去銀行存5萬，被要求出具收入證明？儲戶：像在審問，很不舒服
- 報道：百姓鬧元宵 “警”燈守平安
- 全球最資訊丨信銀理財去年753只產(chǎn)品610只正收益 1產(chǎn)品下跌22%
- 浙江華業(yè)、耐普股份2月13日深交所首發(fā)上會
- 天天熱議:周大生：1月品牌零售終端整體同比增長20%左右
- 環(huán)球快播：德生堂營收上升兩年虧損近5000萬 阿里健康持股10%
- 新動態(tài)：三把“金鑰匙” 打開余杭“拼經(jīng)濟”新大門
- 納指跌1% 亞朵跌7.6%斗魚金山云尚德機構跌近7%
- 利好澳元！澳洲聯(lián)儲本周料加息25個基點，部分投行認為幅度可能更大
- 最新資訊：老照片不用去照相館修復了，在家就可以，這個方法太好用了
- 拼經(jīng)濟更要拼信心
- 【速看料】眼底圖像AI篩查阿爾茨海默病準確率達75%
- 環(huán)球快資訊：與華爾街唱反調，全球最大上市對沖基金預計，新興市場將迎來調整
- 天天視訊！誰是超量點餐推手
- 核酸檢測企業(yè)眾生相：九安醫(yī)療豪擲170億理財，有公司卻在為回款發(fā)愁
- 全球微資訊！Pinterest(PINS.US)Q4營收同比增長4% 凈利潤同比暴跌90%
- 溫州商學院學費2022_溫州商學院學費
- 觀天下！思佳訊(SWKS.US)董事會同意于2025年之前回購高達20億美元股票
- 每日速遞：厚植天津制造業(yè)新優(yōu)勢
- 開年穩(wěn)經(jīng)濟地方觀察｜用產(chǎn)業(yè)“含綠量”提升發(fā)展“含金量”
- 全球今亮點！微信注銷后，騰訊什么時候真正刪除記錄？
- 庭院經(jīng)濟大有可為
- 總產(chǎn)值年復合增長超20% 新材料筑牢制造業(yè)底盤
- 環(huán)球今日報丨我國城市更新目標明確 建設宜居韌性智慧城市
- 環(huán)球通訊！預算不高，這3款256gb國產(chǎn)千元機
- 【新要聞】環(huán)球市場：土耳其地震造成的境內外遇難者人數(shù)已超3000人
- 信托業(yè)持續(xù)承壓 培育新增長點成當務之急
- 世界資訊：什么是三體，三體問題的多種解決方案
- 每日熱聞!隆基綠能科技股份有限公司 第五屆監(jiān)事會2023年第二次會議決議公告
- 世界百事通！體育資本集團迎來新挑戰(zhàn) 英超聯(lián)盟指控曼城長達十年財務造假
- 焦點快報!艾湃電競850w金牌電源開賣：799元起
- 每日速讀!騰訊版ChatGPT要來了！人機對話專利獲授權，可實現(xiàn)人機順暢溝通
- 大額現(xiàn)金存取這么麻煩？女子去銀行存5萬被要求出具收入證明
- 全球熱文：m4a文件怎么轉換成mp3免費_m4a文件怎么轉換成mp3
- 家用全自動面包機哪個牌子好_家用全自動面包機
- 環(huán)球即時：美國能源巨頭重返中東？雪佛龍據(jù)稱尋求在阿爾及利亞開發(fā)天然氣
- 正式啟動！首批12家券商參與債券做市，186只債券入選基準做市品種清單
- 環(huán)球焦點！4臺“中國造”量子計算機首次免費向中國公民開放參觀
- 天天最新：近七成公司營收下滑，這一行業(yè)未來該如何破局？
- ChatGPT未帶來業(yè)務收入！6天3板人工智能概念股發(fā)布股票交易嚴重異常波動公告|盤后公告集錦
- 熱資訊！保險保障基金漲價 24家C、D類高風險保險機構經(jīng)營壓力更大了！
- 世界觀焦點：安森美半導體(ON.US)Q4凈利同比增42% Q1營收展望不及預期
- 每日動態(tài)!期待！又有兩部劇在新區(qū)開機！
- 精彩看點：便民辦稅迎春風 惠民利企慶元宵
- 微資訊！農(nóng)業(yè)農(nóng)村部：加大大豆種植支持力度 著力縮小大豆玉米種植收益差
- 世界快看：連云港稅務部門“線上+線下”持續(xù)推動稅惠利企政策
- 一塊寶貴的枕木
- 當前時訊：兩連敗后，又推遲2年多！印度月船3號發(fā)射時間出爐，成功率高嗎？
- 動視暴雪被罰3500萬美元
- 非貨規(guī)模逆市增長超200億 建信基金2023年看好這些投資機會
- 環(huán)球資訊：IMF總裁警告美國國會：債務違約的潛在風險或不亞于高通脹
- 當前要聞：港交所新推出指數(shù)期權系列將于2月7日開始買賣
- 【天天新視野】發(fā)改委拉響豬糧比過度下跌“一級預警” 收儲行動下豬價探底何時結束？|行業(yè)動態(tài)
- 天天熱門:2號臺風快了？廣西局地出現(xiàn)特大暴雨，云南也不小，廣東預計將到
- 智慧漁業(yè)能解決哪些問題？這三個問題都能解決！
- 環(huán)球視訊！富國銀行：上調Spotify(SPOT.US)評級至“增持” 升目標價至180美元
- 天天快看點丨【DOTA2】曾焦陽微博討薪。別急！賣點飾品。major參賽隊伍出爐。
- 南向資金凈買入近20億：繼續(xù)增持商湯 賣出美團及港交所
- 全球快看點丨試點公共領域汽車電動化，新能源補貼或向公共領域傾斜？
- 為了讓地球不“流浪” 這群科學家正著手尋找地球2.0
- 每日播報!起底6歲男童泳池電亡酒店 曾多次抽查不合格
- 全球看點：抖音櫥窗一個月不出單會有影響嗎？
- 【獨家焦點】磐京股權投資版圖盤點 百億私募盤京投資澄清被調查
- 當前報道:環(huán)球晶1月營收59.3億元 環(huán)比下降1.97％
- 新消息丨百盛集團：熊康祺獲委任為首席財務官
- 千億物流獨角獸虧損換市場 極兔速遞赴港補血預期再起
- 環(huán)球熱文：面臨產(chǎn)能過剩危機？港股光伏玻璃股齊跌 多家投行表態(tài)：對后市很悲觀
- 報道：膠片相機怎么洗照片_膠片相機的優(yōu)勢
- 實時：組織學生自費看滿江紅學校為民辦 組織學生自費看滿江紅學校曾被罰 學校組織學生徒步自費看滿江紅
- 環(huán)球報道:Fever獲得1.1億美元戰(zhàn)略投資
- 天天滾動:深圳：對小微企業(yè)貸款實施延期還本付息
- 匯豐晉信兩權益基金增聘付倍佳 去年跌幅約兩成
- 餓了么投資點味信息科技公司
- 環(huán)球微動態(tài)丨華統(tǒng)股份（002840.SZ）：華統(tǒng)轉債可能滿足贖回條件
- 卞亞軍與魯秦離任同泰同欣混合
- 【天天新要聞】美的集團跌3.86% 申銀萬國在其高點喊買
- 世界熱訊:中潤光學上交所公開招股
- 中聯(lián)重科（01157.HK）“20中聯(lián)01”票面利率擬調整為2.95％
- 實時：紅塔紅土基金3只基金增聘基金經(jīng)理楊興風
- 全球視訊！五糧液跌3.95% 浙商證券招商證券在其高點唱多
- 環(huán)球快訊:今日啟動交易所債券做市！12家券商拔得頭籌，首批基準做市標的186只債券，包含這些品種
- 環(huán)球速看：《三體》世界中除了三體還有其他宇宙文明？最強的堪稱“上帝”！
- 天天熱消息：強信心 一起拼 | 138項改革任務落地見效 江蘇國資國企活力倍增
- 世界報道:運動社交平臺Strava收購歐洲3D地圖技術初創(chuàng)Fatmap
- 當前短訊！復地（集團）10億債券將于2月14日兌付及摘牌 票面利率5.60％
- 湖南出臺穩(wěn)增長20條 推動經(jīng)濟運行整體好轉
- 環(huán)球熱點！北京大麥旅行社公司注銷
- 全球今亮點！房地產(chǎn)開發(fā)板塊跌0.83% 數(shù)源科技漲6.81%居首
- 全球報道:辛巴旗下海南辛選傳媒擬注銷
- Faraday Future法拉第未來獲得1.35億美元戰(zhàn)略投資
- 全球速讀：金風科技等成立新能源科技公司 注冊資本5000萬
- 世界聚焦：碳中和板塊漲0.08% 積成電子漲10.06%居首
- 提振發(fā)展信心 多地出臺措施激發(fā)民營經(jīng)濟活力
- 天天快看點丨印度狂買俄油符合西方利益？美國官員：價格上限機制已落實到位
- iPhone 14 Pro官方降價，人人視頻遭集體起訴，任天堂贏得手柄訴訟案，多地將擴大無人駕駛范圍，這就是今天的其它大新聞！
- 當前快看：蘋果microled顯示屏未來或將考慮帶入iphone
- 天天觀天下！查稅寶獲得戰(zhàn)略投資，江之都財稅投資
- 報道：2月6日天山股份現(xiàn)1筆大宗交易 機構凈賣出1343.7萬元
- 任澤平商業(yè)版圖盤點 任澤平已注冊個人姓名商標
- 當前播報:支持上?？苿?chuàng)中心建設，招行組織優(yōu)質科創(chuàng)企業(yè)路演助力股權融資
- 環(huán)球微頭條丨直擊土耳其大地震：伊斯坦布爾證券交易所暫停做空
- 世界觀天下！怎樣畫粽子簡筆畫_怎樣畫粽子簡筆畫
- 英偉達rtx40系移動顯卡功耗曝光
- 李誕上海湃順企業(yè)管理公司擬注銷
- 心鑒智控獲得近億人民幣A+輪融資
- 動態(tài)焦點:觀致汽車再被強執(zhí)2383萬 觀致汽車累計被執(zhí)行超4億
- 焦點播報:韓澳續(xù)簽雙邊本幣互換協(xié)議 有效期五年
- 焦點速讀：Sdui獲得2500萬歐元A+輪融資
- 【快播報】收評：三大指數(shù)集體低位震蕩 高壓快充板塊漲幅居前
- 小米怎么開空調遙控器？小米空調遙控器怎么調熱風？
- 蘋果藍牙耳機怎么看電量彈窗？蘋果藍牙耳機丟了怎么定位呢？
- 小米手機橫屏設置在哪？小米手機充不進去電是怎么回事？
- 榮耀50指紋解鎖在哪里？榮耀50的錄音功能在哪里？
- 小米應用商店在哪下載安裝？小米應用商店廣告怎么徹底關閉？
- 魅族17pro有紅外線功能嗎？魅族17pro怎么看電池壽命？
- 美原油交易策略：憧憬中國需求復蘇前景，油價溫和反彈
- 紅米k40分屏模式怎么開？紅米k40的開發(fā)者選項在哪？
- 紅米手機自動關機在哪里設置？紅米手機密碼忘了怎么開鎖？
- vivos9忘記密碼怎么解鎖？vivos9的電池容量是多少？
- 小米手機怎么設置青少年模式？小米手機怎么恢復出廠設置？